Tín thuế và khấu trừ cho cá nhân

Trong sê-ri này:

Cách khai thuế của bạn: từng bước Kiểm tra xem bạn có cần khai thuế không Thu thập tài liệu Lấy tín thuế và khấu trừ Nộp tờ khai Lấy tiền hoàn thuế của bạn Trả tiền thuế đúng thời hạn Sẵn sàng khai thuế vào năm tới

Cách hoạt động

Bạn có thể yêu cầu các khoản tín thuế và khấu trừ khi bạn nộp tờ khai thuế để giảm thuế của bạn. Hãy chắc chắn rằng bạn nhận được tất cả các khoản tín thuế và khấu trừ mà bạn đủ điều kiện. Nếu bạn có người phụ thuộc đủ điều kiện, bạn có thể đủ điều kiện nhận một số tín thuế và khấu trừ nhất định.

Yêu cầu tín thuế

Tín thuế là số tiền bạn trừ khỏi thuế bạn nợ. Điều này có thể làm giảm tiền thuế của bạn hoặc tăng tiền hoàn thuế của bạn. Một số khoản tín thuế có thể hoàn lại — bạn có thể nhận lại tiền ngay cả khi bạn không nợ bất kỳ khoản thuế nào.

Để yêu cầu tín thuế, trả lời các câu hỏi trong phần mềm khai thuế của bạn. Nếu bạn nộp tờ khai bằng giấy, bạn sẽ cần hoàn thành một mẫu đơn và đính kèm nó.

Dưới đây là các khoản tín thuế bạn có thể yêu cầu:

Lấy khấu trừ

Khấu trừ là số tiền bạn trừ vào thu nhập khi bạn khai thuế nên bạn không phải trả thuế cho khoản đó. Bằng cách giảm thu nhập của bạn, các khoản khấu trừ làm giảm thuế của bạn.

Bạn cần tài liệu hiển thị chi phí hoặc lỗ bạn muốn khấu trừ. Phần mềm thuế của bạn sẽ tính toán các khoản khấu trừ cho bạn và nhập chúng vào đúng mẫu đơn. Nếu bạn nộp tờ khai bằng giấy, các khoản khấu trừ của bạn sẽ được đưa vào Mẫu 1040 và có thể cần các mẫu bổ sung.

Khấu trừ tiêu chuẩn so với khấu trừ từng khoản

Hầu hết mọi người lấy khấu trừ tiêu chuẩn mà cho phép bạn trừ một số tiền được thiết lập từ thu nhập của bạn dựa trên tư cách khai thuế của bạn.

Nếu chi phí và lỗ được khấu trừ của bạn nhiều hơn khoản khấu trừ tiêu chuẩn, bạn có thể tiết kiệm tiền bằng cách khấu trừ từng khoản một từ thu nhập của bạn (từng khoản). Phần mềm thuế có thể hướng dẫn bạn qua các chi phí và lỗ của bạn để cho biết tùy chọn cung cấp cho bạn mức thuế thấp nhất.

Một số người, bao gồm người nước ngoài tạm trú và người khai thuế một phần trong năm, không thể lấy khoản khấu trừ tiêu chuẩn.

Số tiền khấu trừ tiêu chuẩn

Khấu trừ tiêu chuẩn cho năm 2024 là:

• $14.600 cho độc thân hoặc vợ chồng khai thuế riêng
• $29.200 cho vợ chồng khai thuế chung hoặc người vợ/chồng còn lại đủ điều kiện
• $21.900 cho chủ gia đình

Tìm khấu trừ tiêu chuẩn nếu bạn là:

• Hơn 65 hoặc bị mù
• Một người phụ thuộc trên tờ khai thuế của người khác

Nếu bạn là vợ chồng khai thuế riêng, bạn không thể lấy khấu trừ tiêu chuẩn nếu vợ/ chồng của bạn khấu trừ từng khoản. Cả hai phải chọn cùng một phương pháp.

Chi phí được khấu trừ

Bạn có thể khấu trừ các chi phí này cho dù bạn lấy khấu trừ tiêu chuẩn hoặc khấu trừ từng khoản:

• Tiền cấp dưỡng
• Sử dụng xe hơi của bạn cho việc kinh doanh
• Sử dụng nhà của bạn cho việc kinh doanh
• Bạn góp tiền vào IRA (tiếng Anh)
• Bạn góp tiền vào tài khoản tiết kiệm sức khỏe (tiếng Anh)
• Hình phạt do rút tiền sớm từ tiền tiết kiệm (tiếng Anh)
• Lãi của khoản vay sinh viên
• Chi phí cho giáo viên (tiếng Anh)
• Đối với một số quân đội, chính phủ, người tự kinh doanh và người khuyết tật: chi phí giáo dục liên quan đến công việc
• Đối với các thành viên phục vụ quân đội: chi phí di chuyển (tiếng Anh)

Nếu bạn khấu trừ từng khoản, bạn có thể khấu trừ các chi phí này:

• Nợ xấu
• Xóa nợ của nhà ở (tiếng Anh)
• Lỗ vốn
• Đóng góp cho từ thiện
• Lãi từ việc bán nhà của bạn (tiếng Anh)
• Thua cá cược (tiếng Anh)
• Lãi vay thế chấp nhà (tiếng Anh)
• Thuế thu nhập, bán hàng, bất động sản và tài sản cá nhân
• Tổn thất từ thiên tai và trộm cắp
• Chi phí y tế và nha khoa trên 7,5% tổng thu nhập được điều chỉnh của bạn
• Khấu trừ từng khoản hỗn hợp (tiếng Anh)
• Đầu tư vào vùng cơ hội (tiếng Anh)

Nhận các câu trả lời cho các câu hỏi về khấu trừ từng khoản và khấu trừ tiêu chuẩn (tiếng Anh)

Thu thập tài liệu Nộp tờ khai